20代 4人家族のiDeCo 積立投資運用実績 パート2
お金の塾講師himamoriです。
今回は、前回の続きです。
前回までの記事でiDeCoの実際の運用成績についてと
予定運用額や節税額についてをお話ししてきました。
その記事がこちらです。
それでは今回のお話しにいきましょう。
himamoriの投資先ファンド達
こちらの３つです。
ざっくりわかりやすい部分だけ先にお伝えしますと、
左側に書いてある通りに全てが外国で運用しており、
かつ株式が80%を占め、残りの20%は不動産という
内訳になっております。（不動産の期待リターンは株式
よりも高く、価格の上げ下げの幅もより激しいものです。笑）
それぞれの特徴を説明していきますね。
EXE-I 新興国株式ファンド
こちらは読んで字の如く（他のもそうなんですけどね^_^;）
新興国の株式に投資していくファンドです。
新興国といいましたが、そのうちの約半分が中国と台湾です。
中国は人口が多いだけでなく、国内の経済の貧富の差こそ
酷いものの、連日のニュースでご存知のように世界のリーダー
アメリカと争っている経済大国です。現在の年間経済成長率は
6.2%とと言われています。（国単位の経済成長率よりも
株式は上をいくので高いリターンが見込めます。）
まぁ先進国のほとんどが少子高齢化で人口減少中なので
長ーく投資するのであれば新興国も組み込んでおいた方が
将来の利益が大きくなるだろうと考えております^ ^。
（なんせ30年以上先の未来ですからね。
国の立場がどうなっていても不思議ではありません。）
I Free NYダウ インデックスファンド
こちらはアメリカのNYダウという株価指数に
連動するように投資していくファンドです。
NYダウとは日経平均株価のアメリカバージョンと思ってください。
（NYダウの方がアメリカの代表企業30社だけ
なので計算対象企業数はかなり少ないですが^_^;）
アメリカは現在の世界のトップであり、
先程お伝えした先進国の人口減少の中でも
珍しく人口が増え続けている国なのです。
（アメリカン・ドリームを考えて移民が入って来やすい国だからですね。）
今後の成長も期待できる上に、人口が減るみたいに
落ちる理由がないのであれば、「富める者がより富を得る」
って言葉のように金持ちパワーで新興国の利権も獲得
してしまう可能性があるので投資対象に入れています。
三井住友・DC 外国リートインデックスファンド
小難しい名前がついていますが、海外の不動産物件に
投資していくファンドと思ってもらえればOKです^ ^
日本でも不動産投資はしている人もいますが、不動価値が
上がりやすいのって人口が増えてる国の方が多いんですよね^ ^
だって人が増えたらその分だけ家も必要になりますからね。
需要と供給で需要が高まれば価格が、上がるってやつですね^ ^
そしてこのファンドはアメリカが約7割を占めているのです。
先程お伝えしたように、アメリカは人口が増えていく国
なので、不動産投資先としても有望株なわけです(≧∀≦)
まぁ前述したように株式よりもリターンが高い代わりに
下がる時の幅も大きい上に、株式企業の急成長
（ITバブルみたいな技術革新）も起こりづらいので
（なくはないけども）2割の投資割合に留めているわけです^_^;
結論
つまり上記のようにウルトラハイリスクを
取っている（運用中の上げ下げがすこぶる激しい）ので
期待リターンもウルトラハイリターンに
なるであろうとの予想から10%の年間利回り
くらいに34年後にはなるであろうと考えたわけです。
期間が短いと投資の予定利回りが得られる
確率は低くなりますが、長くなればなるほどに
リスクをとった投資でも高いリターンで
落ち着くのが過去からわかる実績データなわけです。
34年で足りるかわかりませんが、老後も必要分だけを
引き出しながら運用を続けておけば運用期間は
更に10年、20年、30年と伸ばすことも可能になります。
可能な限り長い期間の運用で利益を安定させていき、
孫を甘やかせる祖父母になりたいなと考えています^ ^
もちろん賛否両論あるでしょうし、
アホじゃないの？って思う方もたくさんいるでしょう。
そんな方は賛同でも批判でもいいので
コメント下さ〜い(^O^)／
より詳しい方がいるのであれば、ほかにいい
投資先ファンドを教えて頂けると嬉しいですし、
賛同の声も、もちろん喜んでしまいます^_^
※リターンは高めでお願いしますね。
老後の資金に関わるから、ローリスク
ローリターンだと足りなくなりかねないので^_^;。
後書き
以前お話ししたスマニュー砲のお陰で
ブログ村のPVランキングでお金の
サブカテゴリー内で一位を取ることが出来ました！
これが証明写真です（笑）
完全にスマニュー砲からのアクセスのお陰
だったのですぐに落ちぶれてしまうでしょうが^_^;
それでも上位になれると嬉しいものですね^ ^
将来的には実力で一位を取れる
ように精進していきたいと思います。
頑張るぞー(^O^)／
最後までお読みいただきありがとうございました。
私の学んできたことが少しでも、
あなたの役に立つことが出来れば幸いです。
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それではまた明日。
